AML und Verifizierung bei Powbet

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei Powbet Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Angebots. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Folgen fehlende Nachweise haben können.

Unsere Geldwäschereiprävention im Überblick

Wir betreiben Powbet Casino unter der Lizenz der Curaçao-Behörde; Betreiber ist die Rabidi N.V. Unser Programm zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) richtet sich nach den Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion und den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Seit unserer Gründung 2021 gilt bei uns der Grundsatz: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Die Verantwortung trägt unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) mit einem dedizierten Compliance-Team. Wir aktualisieren die internen Richtlinien laufend, schulen alle Mitarbeitenden regelmässig und prüfen unsere Prozesse mindestens einmal jährlich, zuletzt im Jahr 2026. Verdachtsmeldungen geben wir ohne Vorankündigung an die Spieler weiter, denn das gebietet das Gesetz.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, zwingend vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Betragsschwellen. Schon bei der Kontoerstellung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenbanken, Sanktionslisten und Politisch-Exponierten-Listen ab. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität vollständig bestätigt ist.

Bei einzelnen Einzahlungen ab 2,000 CHF, bei auffälligen Einzahnmustern oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden auf demselben Konto können wir die Verifizierung jederzeit erneut anfordern. Das dient Ihrem Schutz: Nur so stellen wir sicher, dass niemand mit Ihrem Namen und Ihrem Geld spielt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Skrill- oder Neteller-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Von der Anfrage bis zur Freigabe

• Öffnen Sie Ihr Profil und laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch
• Unser System prüft automatisch Lesbarkeit, Gültigkeit und Manipulationsmerkmale
• Ein Mitarbeitender des Compliance-Teams nimmt die manuelle Endkontrolle vor
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar
• Sie erhalten das Ergebnis als Nachricht im Konto; bei Erfolg gibt Ihr Konto sofort frei

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, und wir speichern sie verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz es verlangt.

Wann wir die Geldquelle prüfen

Source of Funds und Source of Wealth

Geldwäschereibekämpfung bedeutet nicht nur zu wissen, wer Sie sind, sondern auch, woher die eingesetzten Gelder stammen. Wir fordern einen Herkunftsnachweis (Source of Funds), wenn Ihre Einzahlungen und Auszahlungen in einem Verhältnis stehen, das zu Ihrem erklärten Profil nicht passt, wenn einzelne Einzahlungen deutlich über Ihren bisherigen Mustern liegen oder wenn ein Auszahlungsbetrag ungewöhnlich hoch ausfällt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Situation: Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge desReferenzkontos, Erbschafts- oder Schenkungsdokumente sowie den Verkaufsnachweis von Kryptowährungen. Sie reichen die Belege genauso hoch wie Ihre Identitätsdokumente; die Bearbeitung folgt denselben Fristen. Ein nachvollziehbarer Nachweis klärt die Sache in der Regel endgültig.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und IPs in Echtzeit prüft. Auszahlungen führen wir nach Möglichkeit über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben; bei Karten wie Visa und Mastercard buchen wir den Betrag auf dieselbe Karte zurück. Liegt der auszahlbare Betrag über dem, was Sie mit dieser Methode eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag per Banküberweisung aus.

Für Einzahlungen und Auszahlungen gelten bei Powbet Casino feste Limits, die wir ohne vollständige Verifizierung nicht erhöhen. Die aktuellen Werte haben wir hier zusammengestellt.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Folgen ohne Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, greifen gestaffelte Massnahmen. Die Auszahlung bleibt in jedem Fall gesperrt, solange Ihre Identität nicht bestätigt ist; Einzahlungen können wir je nach Situation ebenfalls einschränken.

• Erste Mahnung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen zur Nachreichung
• Sperrung aller Auszahlungen und eventueller Bonusgewinne bis zur Klärung
• Einfrieren des Kontos bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Geldwäscherei
• Meldung an die Lizenzbehörde und, wo gesetzlich vorgesehen, an die Strafverfolgungsbehörden
• Endgültige Kontoschliessung mit Rückzahlung des einzahlbaren Guthabens auf ein verifiziertes Referenzkonto

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dazu, bei späteren behördlichen Anfragen die Herkunft der Gelder belegen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung über die gespeicherten Daten anzufordern; unser Support unter [email protected] beantwortet solche Anfragen rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Powbet Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen liegt das Ergebnis meist innerhalb weniger Stunden vor. In jedem Fall dauert die Prüfung maximal 3 Werktage.

Muss ich mich auch für Einzahlungen mit Kryptowährungen verifizieren?

Ja. Auch bei Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin gilt die Pflicht zur Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Krypto verändert den KYC-Prozess nicht.

Warum verlange ich eine Auszahlung nicht über dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Das ist unsere Standardregel zur Geldwäschereiprävention: Auszahlungen erfolgen auf dem Rückweg der Einzahlung, wo technisch möglich. Nur die Differenz zwischen eingezahltem und auszahlbarem Betrag geht auf ein anderes, verifiziertes Zahlungsmittel.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit protokolliertem Zugriff für fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz verlangt. Danach löschen wir sie unwiderruflich.